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5 fonds de placement pour la branche 23

5 fonds

Avec une assurance vie de la branche 23, vous optez pour un rendement potentiellement plus élevé via des fonds de placement. Vous décidez avec votre conseiller des AP comment répartir votre capital sur 5 fonds. Ces fonds impliquent tous un risque différent. La clé de répartition est déterminée sur la base du risque que vous êtes prêt à prendre. Pour cela, votre profil d’investisseur sert de point de départ.

Bon à savoir : la valeur des fonds de placement dans lesquels Les AP Assurances investissent peut varier parce qu’il s’agit d’actions ou d’obligations. Le rendement est lié aux prestations des fonds que vous avez choisis. Vous supportez l’intégralité du risque financier.

  Politique d’investissement Gestionnaire Classe de risque* (échelle de 1 à 7)
BI BlackRock Global Funds European A2
  • Le fonds d’investissement interne investit dans le fonds BlackRock Global Funds European A2 (ISIN : LU0011846440). 
  • Ce fonds vise un rendement maximal en combinant croissance du capital et revenu des actifs du fonds. 
  • Il investit au moins 70 % du total de son actif en actions (et autres titres de participation) de sociétés domiciliées ou exerçant la majeure partie de leurs activités économiques en Europe. L’Europe désigne ici tous les pays européens, y compris le Royaume-Uni, l’Europe de l’Est et les pays de l’ex-Union soviétique.
BlackRock (Luxembourg) S.A. 4
BI BlackRock GF Global Allocation A2 EUR
  • Le fonds d’investissement interne investit dans le fonds BlackRock Global Funds – Global Allocation A2 EUR (ISIN : LU0171283459). 
  • Ce fonds vise à un rendement maximal en USD en combinant croissance du capital et revenu des actifs du fonds. 
  • Il investit à l’échelle mondiale au moins 70 % du total de son actif dans des actions (et autres titres de participation) et des titres de créances dans des conditions de marché normales. Les titres de créances comprennent les obligations et les instruments du marché monétaire (c.-à-d. des titres de créance à échéance à court terme). Il peut également détenir des dépôts et des liquidités.
BlackRock (Luxembourg) S.A. 3
BI Robeco High Yield Bonds DH EUR
  • Le fonds d’investissement interne investit dans le fonds Robeco High Yield Bonds DH EUR (ISIN : LU0085136942).
  • Ce fonds investit à l'échelle mondiale dans des obligations d'entreprise à haut rendement, affichant une notation de crédit maximale de BBB, c.-à-d. inférieure aux émetteurs « classiques » d’obligations d’entreprise. Les obligations sont sélectionnées sur la base d’une vision étendue des marchés et d’une analyse détaillée de la société. Tous les risques de change sont couverts vers l’euro. Des dérivés sont utilisés pour diverses raisons : pour couvrir certaines positions, pour des arbitrages ou comme « levier » pour une exposition supplémentaire au marché du crédit. 
Robeco Luxembourg S.A. 3
BI Carmignac Patrimoine A EUR acc
  • Le fonds d’investissement interne investit dans Carmignac Patrimoine A Acc EUR (ISIN : FR0010135103). 
  • Le fonds est un fonds « diversifié » dont les principaux moteurs de performance sont :
    d’une part les actions : le fonds est exposé au maximum à 50 % de l'actif net en actions internationales (toutes capitalisations, sans contrainte sectorielle ou géographique, pays émergents inclus dans la limite de 25 % de l'actif net)
    d’autre part les produits de taux : l'actif net du fonds est investi de 50 % à 100 % en obligations et/ou privées, et en instruments du marché monétaire. La notation moyenne des obligations proposées par le fonds est au moins « Investment Grade ». Les produits de taux des pays émergents ne dépasseront pas 25 % de l'actif net. 

Le fonds peut utiliser en exposition et en couverture, les devises autres que la devise de valorisation du fonds. 

Carmignac Gestion
3
BI Ethna Aktiv T
  • Le fonds d’investissement interne investit dans le fonds Ethna AKTIV T (LU0431139764) – anciennement Ethna E. 
  • Ce fonds vise à réaliser une plus-value intéressante en euros, en tenant compte des critères de stabilité de la valeur, de maintien du capital et de liquidité de l’actif du fonds.  
  • Le fonds investit son actif dans différents types de titres, parmi lesquels figurent des actions, des obligations, des instruments du marché monétaire, des certificats et des dépôts à terme. 
  • La valeur des investissements en actions, fonds en actions et titres assimilables à des actions ne doit pas dépasser 49 % de l’actif net de ce fonds. L’investissement dans d’autres fonds ne doit pas dépasser 10 % de l’actif du fonds.  
  • L’acquisition est principalement axée sur des actifs d’émetteurs ayant leur siège dans un État membre de l’OCDE. 
  • Le fonds peut avoir recours à des instruments financiers, dont la valeur dépend des cours futurs d’autres éléments d’actifs (« produits dérivés ») afin de couvrir ou d’accroître son actif. 
Ethenea Independent Investors S.A. 2

*La classe de risque est calculée selon la méthode ISR ou ‘Indicateur Synthétique de Risque’, définie dans la réglementation PRIIPS. L’indicateur synthétique de risque permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres produits. « 1 » représente le risque le moins élevé et « 7 » le risque le plus élevé. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de notre part de vous payer. Auparavant, la catégorie de risque SRRI ou « l’indicateur synthétique de risque et de performance » était utilisé. Le SRRI était calculée conformément aux dispositions du règlement 583/2010 du Parlement Européen.

EVOLUTION DES FONDS

Consultez ci-dessous l’évolution des fonds depuis le lancement de ces fonds :

CompartimentDate valeur de départValeur de départValeur actuelleDate valeur actuelle
BI Blackrock GF Global Allocation A2 EUR
Calculer la valeur
13/6/2015 250,000 30597130 9/11/2018
BI Blackrock Global Funds European A2
Calculer la valeur
10/6/2013 250,000 27810870 9/11/2018
BI Carmignac Patrimoine
Calculer la valeur
10/6/2013 250,000 25208470 12/11/2018
BI Ethna Fund Aktiv T
Calculer la valeur
10/6/2013 250,000 24601110 12/11/2018
BI Robeco High Yield Bonds DH
Calculer la valeur
10/6/2013 250,000 29375570 9/11/2018
Totale :

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Source : Belfius Insurance. 

Les rendements du passé n’offrent aucune garantie pour l'avenir et ne constituent pas un indicateur fiable pour les résultats futurs.

Les valeurs nettes d’inventaire respectives des fonds susmentionnés comprennent les frais de gestions. Lors de l'achat ou de la vente de parts, vous devez également tenir compte des frais d’entrée, des taxes d’assurances et des éventuels frais de sortie (en fonction du moment du retrait ou du rachat) spécifiques au produit d’assurance.

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