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11 fonds de placement pour la branche 23

11 fonds

Avec une assurance vie de la branche 23, vous optez pour un rendement potentiellement plus élevé via des fonds de placement. Vous décidez avec votre conseiller des AP comment répartir votre capital sur 11 fonds. Ces fonds impliquent tous un risque différent. La clé de répartition est déterminée sur la base du risque que vous êtes prêt à prendre. Pour cela, votre profil d’investisseur sert de point de départ.

Bon à savoir : la valeur des fonds de placement dans lesquels Les AP Assurances investissent peut varier parce qu’il s’agit d’actions ou d’obligations. Le rendement est lié aux prestations des fonds que vous avez choisis. Vous supportez l’intégralité du risque financier.

  Politique d’investissement Gestionnaire Classe de risque* (échelle de 1 à 7)
BI BlackRock Global Funds European A2
  • Le fonds d’investissement interne investit dans le fonds BlackRock Global Funds European A2 (ISIN : LU0011846440). 
  • Ce fonds vise un rendement maximal en combinant croissance du capital et revenu des actifs du fonds. 
  • Il investit au moins 70 % du total de son actif en actions (et autres titres de participation) de sociétés domiciliées ou exerçant la majeure partie de leurs activités économiques en Europe. L’Europe désigne ici tous les pays européens, y compris le Royaume-Uni, l’Europe de l’Est et les pays de l’ex-Union soviétique.
BlackRock (Luxembourg) S.A. 5
BI BlackRock GF Global Allocation A2 EUR
  • Le fonds d’investissement interne investit dans le fonds BlackRock Global Funds – Global Allocation A2 EUR (ISIN : LU0171283459). 
  • Ce fonds vise à un rendement maximal en USD en combinant croissance du capital et revenu des actifs du fonds. 
  • Il investit à l’échelle mondiale au moins 70 % du total de son actif dans des actions (et autres titres de participation) et des titres de créances dans des conditions de marché normales. Les titres de créances comprennent les obligations et les instruments du marché monétaire (c.-à-d. des titres de créance à échéance à court terme). Il peut également détenir des dépôts et des liquidités.
BlackRock (Luxembourg) S.A. 5
BI Robeco High Yield Bonds DH EUR
  • Le fonds d’investissement interne investit dans le fonds Robeco High Yield Bonds DH EUR (ISIN : LU0085136942).
  • Ce fonds investit à l'échelle mondiale dans des obligations d'entreprise à haut rendement, affichant une notation de crédit maximale de BBB, c.-à-d. inférieure aux émetteurs « classiques » d’obligations d’entreprise. Les obligations sont sélectionnées sur la base d’une vision étendue des marchés et d’une analyse détaillée de la société. Tous les risques de change sont couverts vers l’euro. Des dérivés sont utilisés pour diverses raisons : pour couvrir certaines positions, pour des arbitrages ou comme « levier » pour une exposition supplémentaire au marché du crédit. 
Robeco Luxembourg S.A. 3
BI Carmignac Patrimoine A EUR acc
  • Le fonds d’investissement interne investit dans Carmignac Patrimoine A Acc EUR (ISIN : FR0010135103). 
  • Le fonds est un fonds « diversifié » dont les principaux moteurs de performance sont :
    d’une part les actions : le fonds est exposé au maximum à 50 % de l'actif net en actions internationales (toutes capitalisations, sans contrainte sectorielle ou géographique, pays émergents inclus dans la limite de 25 % de l'actif net)
    d’autre part les produits de taux : l'actif net du fonds est investi de 50 % à 100 % en obligations et/ou privées, et en instruments du marché monétaire. La notation moyenne des obligations proposées par le fonds est au moins « Investment Grade ». Les produits de taux des pays émergents ne dépasseront pas 25 % de l'actif net. 

Le fonds peut utiliser en exposition et en couverture, les devises autres que la devise de valorisation du fonds. 

Carmignac Gestion
4
BI Ethna Aktiv T
  • Le fonds d’investissement interne investit dans le fonds Ethna AKTIV T (LU0431139764) – anciennement Ethna E. 
  • Ce fonds vise à réaliser une plus-value intéressante en euros, en tenant compte des critères de stabilité de la valeur, de maintien du capital et de liquidité de l’actif du fonds.  
  • Le fonds investit son actif dans différents types de titres, parmi lesquels figurent des actions, des obligations, des instruments du marché monétaire, des certificats et des dépôts à terme. 
  • La valeur des investissements en actions, fonds en actions et titres assimilables à des actions ne doit pas dépasser 49 % de l’actif net de ce fonds. L’investissement dans d’autres fonds ne doit pas dépasser 10 % de l’actif du fonds.  
  • L’acquisition est principalement axée sur des actifs d’émetteurs ayant leur siège dans un État membre de l’OCDE. 
  • Le fonds peut avoir recours à des instruments financiers, dont la valeur dépend des cours futurs d’autres éléments d’actifs (« produits dérivés ») afin de couvrir ou d’accroître son actif. 
Ethenea Independent Investors S.A. 1

BI Invesco Global Income Fund

  • Le fonds de placement interne investit dans le fonds BI Invesco Global Income Fund  (ISIN: LU1097688714). 
  • Le fonds a pour objectif de générer un rendement et une appréciation du capital sur le moyen à long terme. Le fonds entend investir principalement dans des titres de créance (y compris des titres émis par des sociétés et des gouvernements), dont des obligations contingentes convertibles, ainsi que dans des actions de sociétés des quatre coins du monde. 
  • Le Fonds entend s’exposer à des titres de créance notés « investment grade » (de qualité supérieure) et « non-investment grade » (de qualité inférieure), y compris des titres de créance en difficulté (titres en difficulté). 
  • Le Fonds fait un usage intensif des produits dérivés (instruments complexes) pour (i) réduire le risque et/ou générer du capital ou des revenus supplémentaires, et/ou (ii) atteindre ses objectifs d’investissement en produisant des effets de levier variables (c’est-à-dire en prenant une exposition au marché supérieure à sa valeur liquidative). Dans le respect de ses objectifs, le Fonds fait l’objet d’une gestion active sans qu’aucune contrainte ne lui soit imposée par un indice de référence. Tout revenu découlant de votre investissement sera réinvesti.
Invesco Management S.A 4
BI Capital Group Global Allocation Fund
  • Le fonds de placement interne investit dans le fonds BI Capital Group Global Allocation Fund (ISIN: LU1006076381). 
  • Le fonds cherche à atteindre trois objectifs équilibrés : une croissance du capital à long terme, la conservation du principal et un revenu actuel en investissant en actions et obligations ainsi que dans d'autres titres à revenu fixe du monde entier. 
  • Le fonds investit principalement dans des actions cotées et des obligations de qualité supérieure émises par des émetteurs privés et gouvernementaux, mais aussi dans d'autres titres à revenu fixe admis à la cote officielle ou négociés sur d'autres marchés réglementés. Le fonds n'utilise pas la vente à découvert ou l'effet de levier. Ce fonds est susceptible de ne convenir qu'aux investissements à long terme.
Capital International Management Company Sàrl 4

BI R Valor

  • Le fonds de placement interne investit dans le fonds BI R Valor (ISIN: FR0011253624). 
  • OPCVM de classification « diversifié », la SICAV a pour objectif de gestion la recherche de performance, sur une durée de placement recommandée de 5 ans minimum, par la mise en oeuvre d'une gestion discrétionnaire reposant notamment sur  'anticipation de l'évolution des différents marchés (actions, taux) et sur la sélection d'instruments financiers fondée sur l'analyse financière des émetteurs. 
  • En conséquence, la SICAV ne dispose pas d'indicateur de référence. La stratégie mise en oeuvre afin de sélectionner les sous-jacents de la SICAV, reposent sur les critères suivants : une perspective de croissance durable, une situation concurrentielle faible (quasimonopole technique ou commercial - position dominante), une compréhension claire de l'activité de la société en question, un prix raisonnable.
Rothschild Asset Management 5
Flossbach von Storch – Multiple Opportunities II RT
  • Le fonds de placement interne investit dans le fonds Flossbach von Storch – Multiple Opportunities II RT (ISIN: LU1038809395). 
  • L’objectif de ce fonds consiste à réaliser une plus-value intéressante dans la devise du fonds en tenant compte du risque d’investissement. La stratégie d'investissement se fait sur la base d'une analyse fondamentale des marchés financiers mondiaux. Le fonds investit ses actifs dans des titres de toutes sortes, qui comprennent des actions, des obligations, des instruments du marché monétaire, des certificats , d'autres produits structurés (des obligations convertibles ou des obligations à bons de souscription), des fonds cibles, des produits dérivés, de la trésorerie et des équivalents de trésorerie et des dépôts à terme. 
  • Maximum 20% des actifs nets du fonds peuvent être investis indirectement dans les métaux précieux. L'investissement dans d'autres fonds ne doit pas dépasser 10 % de l'actif du fonds. Le fonds peut avoir recours à des instruments financiers dont la valeur dépend des cours futurs d'autres éléments d'actifs (« dérivés ») afin de couvrir ou d'accroître son actif.
Flossbach von Storch Invest S.A 5
Invesco Pan European Structured Equity Fund A Acc
  • Le fonds de placement interne investit dans le fonds Invesco Funds-Invesco Pan European Structured Equity Fund A Acc (ISIN: LU0119750205). 
  • L’objectif d’investissement du fonds est la croissance du capital à long terme. Le fonds a pour but d’investir principalement dans des actions de sociétés européennes ou des sociétés qui sont actives en Europe. 
  • Le fonds fait l'objet d'une gestion active sans qu'aucune contrainte ne lui soit imposée par un indicateur de référence.
Invesco Management S.A. 5
BI Candriam Money Market EUR
  • Le fonds de placement interne investit dans le fonds Candriam Money Market Euro (ISIN: LU0093583077). 
  • Ce fonds investit principalement dans les instruments monétaires, du cash, des instruments financiers et des fonds obligataires d'une durée résiduelle d'un an maximum ou dont le taux est révisable au moins annuellement ainsi que dans les certificats de trésorerie. 
  • Les émetteurs d'instruments monétaires et d'obligations affichent au moins une notation de A2/P2 (Standard & Poor’s) ou l’équivalent de cela (des émetteurs de bonne qualité). Les investissements sont libellés en EUR, ainsi que dans les devises des pays membres de l'O.C.D.E. Le fonds peut recourir aux produits dérivés, tant dans un but d'investissement que dans un but de couverture (se prémunir contre des évènements financiers futurs défavorables).
Candriam Luxembourg 1

*La classe de risque est calculée selon la méthode ISR ou ‘Indicateur Synthétique de Risque’, définie dans la réglementation PRIIPS. L’indicateur synthétique de risque permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres produits. « 1 » représente le risque le moins élevé et « 7 » le risque le plus élevé. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de notre part de vous payer. Auparavant, la catégorie de risque SRRI ou « l’indicateur synthétique de risque et de performance » était utilisé. Le SRRI était calculée conformément aux dispositions du règlement 583/2010 du Parlement Européen.

Les rendements du passé n’offrent aucune garantie pour l'avenir et ne constituent pas un indicateur fiable pour les résultats futurs.

Les valeurs nettes d’inventaire respectives des fonds susmentionnés comprennent les frais de gestions. Lors de l'achat ou de la vente de parts, vous devez également tenir compte des frais d’entrée, des taxes d’assurances et des éventuels frais de sortie (en fonction du moment du retrait ou du rachat) spécifiques au produit d’assurance.

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